Krāpšanas novēršanas un darījumu drošības politika
Versija: 1.0 (2026)
Iekšējā politika: Krāpšanas risku pārvaldības ietvars Uzņēmums: BUYONE SIA
1. Pamatinformācija
Krāpšanas novēršanas un darījumu drošības politika ir izveidota, lai veicinātu kontroles mehānismu izstrādi, kas palīdz atklāt un novērst krāpnieciskas darbības BuyOne tirgū. BUYONE SIA (turpmāk "Uzņēmums") mērķis ir veicināt drošu "Sociālā pakalpojuma" ekosistēmu, nodrošinot skaidras vadlīnijas darījumu drošībai, identitātes integritātei un aizdomīgu pārkāpumu izmeklēšanai.
2. Politikas darbības joma
Šī politika attiecas uz jebkādu pārkāpumu vai aizdomīgu pārkāpumu, kas ietver: • Hostus (Pakalpojumu sniedzējus) un Viesus (Pircējus), kas reģistrēti platformā. • BUYONE SIA darbiniekus, konsultantus un piegādātājus. • Jebkuras citas trešās personas, kurām ir darījumu attiecības ar Uzņēmumu.
3. Politikas paziņojums
Vadība ir atbildīga par krāpšanas, piesavināšanās un citu pārkāpumu atklāšanu un novēršanu. BuyOne tirgus kontekstā krāpšana tiek definēta kā tīša, nepatiesa būtiska fakta atspoguļošana vai slēpšana (piemēram, viltots "Sociālais slots" vai zagti maksājumu akreditācijas dati) ar mērķi pamudināt citu personu rīkoties sev par ļaunu.
4. Darbības, kas veido tirgus krāpšanu
Termini fiskālie pārkāpumi un tirgus krāpšana attiecas uz, bet neaprobežojas ar: • Identitātes krāpšana: Sintētisku vai zagtu identitāšu izmantošana, lai izveidotu "Hosta" vai "Viesa" profilus. • Maksājumu krāpšana: Zagtu kredītkaršu izmantošana, "karšu testēšanas" darbības vai nesankcionēti darījumi. • Sludinājumu krāpšana: Neesošu vai maldinošu "Sociālo slotu" izveide, lai iekasētu maksājumus bez nodoma sniegt pakalpojumu. • Izmaksu krāpšana: Mēģinājumi apiet 80/20 (Hosts / BUYONE SIA) sadalījuma loģiku vai platformas integrētos darījumu kontu un aizsardzības protokolus.
5. Krāpšanas novēršana un tehniskie kontroles mehānismi
Lai mazinātu iepriekš definētos riskus, BUYONE SIA ievieš šādus obligātos kontroles mehānismus: 5.1. Identitātes integritāte (KYC): Obligāta identitātes verifikācija visiem Hostiem un Viesiem, izmantojot specializētus trešo pušu pakalpojumu sniedzējus. Neviens Hosts nedrīkst publicēt pakalpojumu bez veiksmīgi verificētas biometriskās un dokumentu pārbaudes. Neviens Viesis nevar iegādāties Sociālo slotu bez veiksmīgi verificētas biometriskās un dokumentu pārbaudes. 5.2. Spēcīga klientu autentifikācija (SCA): Integrētu 3D Secure 2.0 (3DS2) protokolu izmantošana, ko nodrošina mūsu Maksājumu pakalpojumu sniedzējs visiem iemaksas darījumiem, lai nodrošinātu atbilstību PSD2 un samazinātu nesankcionētas atmaksas. 5.3. Darījumu darījumu konts (Aizturēšana un atbrīvošana): Visām rezervācijām tiek piemērota "Drošas aizturēšanas" loģika. Līdzekļi tiek autorizēti un turēti regulētā aizsardzības vidē, un norēķini ar Hostu notiek tikai pēc apstiprinātas darbības pabeigšanas. 5.4. Satura pārvaldība: "Sociālo slotu" sludinājumu cilvēku moderācija pirms publicēšanas, lai novērstu augsta riska vai aizliegtas darbības.
6. Ziņošana un izmeklēšana
6.1. Ziņošanas procedūras: BuyOne nodrošina "Uzticības infrastruktūru", kur jebkurš lietotājs, kurš atklāj vai ir aizdomas par krāpniecisku darbību (viltots profils, aizdomīga rezervācija vai maksājumu pārkāpums), var nekavējoties paziņot Atbilstības nodaļai, izmantojot pogu "Ziņot par saturu", kas pieejama katrā profilā un Sociālajā slotā. 6.2. Izmeklēšanas atbildība: Atbilstības nodaļai ir galvenā atbildība par visu aizdomīgo krāpšanas gadījumu izmeklēšanu. Ja izmeklēšana apstiprina, ka ir notikušas krāpnieciskas darbības, Uzņēmums: • Nekavējoties apturēs pārkāpēja kontu(-us). • Uzsāks kompensāciju cietušajai pusei, izmantojot regulēto maksājumu partneri. • Nepieciešamības gadījumā nodos rezultātus attiecīgajām tiesībsargājošajām un/vai regulatīvajām iestādēm.
7. Konfidencialitāte
Visa informācija, kas saņemta par aizdomīgu krāpšanu, tiks uzskatīta par konfidenciālu. Izmeklēšanas rezultāti netiks izpausti vai apspriesti ar citām personām, izņemot tās, kurām ir likumīga nepieciešamība to zināt, lai aizsargātu iesaistīto personu un Uzņēmuma reputāciju no potenciālas civiltiesiskās atbildības.