Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) un terorisma finansēšanas novēršanas (CTF) politika

Versija: 1.0 (2026)

Iekšējā politika: AML/CTF atbilstības ietvars Uzņēmums: BUYONE SIA Normatīvais pamats: Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums (Latvijas Republika) un ES Direktīva 2015/849.

1. Politikas paziņojums

BUYONE SIA ir apņēmies ievērot augstākos finanšu integritātes standartus. Darbojoties kā komercaģents saskaņā ar PSD2 atbrīvojumu, BuyOne uztur "Uz risku balstītu pieeju", lai nodrošinātu, ka tā infrastruktūra netiek izmantota naudas atmazgāšanai vai terorisma finansēšanai.

2. Klientu izpēte (CDD)

Mūsu CDD procedūras ir izstrādātas, lai identificētu un pārbaudītu katru dalībnieku darījumu ķēdē: • Verifikācijas standarti: Izmantojot trešo pušu specializētus pakalpojumu sniedzējus (piemēram, Veriff), mēs veicam "Padziļinātu izpēti" (EDD) visiem Hostiem un Viesiem. Tas ietver valdības izdotu personu apliecinošu dokumentu verifikāciju un pārbaudi pret globālajiem PEP (politiski nozīmīgas personas) un Sankciju sarakstiem. • Pastāvīga uzraudzība: Identitātes akreditācijas dati tiek periodiski pārskatīti un atjaunināti, lai nodrošinātu pastāvīgu atbilstību mainīgajai normatīvajai videi.

3. Darījumu pārraudzība

BuyOne veicina caurskatāmību šādi: • Revīzijas izsekojamība: Katram darījumam platformā tiek piešķirts unikāls Darījuma ID, kas saista Maksātāju (Viesi), Saņēmēju (Hostu) un konkrēto sniegto pakalpojumu. • Sliekšņu uzraudzība: Saskaņā ar Latvijas un ES regulējumu platforma uzrauga strukturētus darījumus vai apjomus, kas pārsniedz tipisku patērētāju uzvedību. • Bezskaidras naudas politika: Kā pilnībā digitāls tirgus, BuyOne nepieļauj skaidras naudas vai anonīmus darījumus, nodrošinot 100% digitālu revīzijas izsekojamību.

4. Ziņošanas pienākumi

Gadījumā, ja BuyOne identificē darījumus, kas neatbilst lietotāja zināmajam profilam vai uzrāda finanšu noziegumu pazīmes, platforma patur tiesības nekavējoties apturēt kontu un, ja to pieprasa likums, paziņot attiecīgajai Finanšu izlūkošanas vienībai (FIU) vai mūsu regulētajiem maksājumu partneriem.